Ντόμινο πτωχεύσεων: «Μαύρη Δευτέρα» στις αγορές - Τα «κανόνια» και το «όπλο» της Fed
Πτώχευσαν Silicpn Valley Bank και Signature Bank - «Δεν θα χαθούν οι καταθέσεις», διαμηνύουν οι αρμόδιοι - «Οι υπεύθυνοι θα λογοδοτήσουν» διαμηνύει ο Μπάιντεν
Ημέρα μεγάλης αγωνίας αυτή η Δευτέρα για τις διεθνείς χρηματαγορές, μετά τα δύο μεγάλα «κανόνια», της Silicon Valley Bank και της Signature Bank, που αναμένεται να προκαλέσουν ντόμινο σοβαρών αναταράξεων στα ταμπλό.
Από την πλευρά τους, οι αμερικανικές χρηματοπιστωτικές και ρυθμιστικές αρχές ανοίγουν «ομπρέλα προστασίας» για το σύνολο των καταθέσεων στην Silicon Valley Bank, σε μια προσπάθεια να περιορίσουν το domino effect από την πτώχευση της 16ης μεγαλύτερης αμερικανικής τράπεζας και το πιθανό bank run στις μικρές αμερικανικές τράπεζες.
«Οι καταθέτες θα έχουν πρόσβαση στο σύνολο των χρημάτων τους, ήδη από τη Δευτέρα 13 Μαρτίου. Καμία ζημιά που σχετίζεται με την εξυγίανση της Silicon Valley Bank δεν θα βαρύνει τον φορολογούμενο», ανακοίνωσαν από κοινού η υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ Janet L. Yellen, ο Πρόεδρος της FED Jerome H. Powell και ο επικεφαλής της FDIC, Martin J. Gruenberg.
Σε μια σπάνια κίνηση, οι αμερικανικές αρχές χαρακτήρισαν την SVB ως συστημικό κίνδυνο για το χρηματοπιστωτικό σύστημα, γεγονός που δίνει στις ρυθμιστικές αρχές ευελιξία να προστατεύσουν και τις ανασφάλιστες καταθέσεις.
Όπως αναφέρουν οι Aμερικάνοι αξιωματούχοι, τα μέτρα που έχουν ληφθεί θα προστατεύσουν «όλους τους καταθέτες», τόσο τους ασφαλισμένους όσο και τους ανασφάλιστους, με συνέπεια να μην ισχύσει το όριο των 250.000 δολαρίων, που τυπικά προστατεύει η Ομοσπονδιακή Αρχή Εγγύησης Καταθέσεων (FDIC).
Σε δήλωσή της το βράδυ της Κυριακής, η Fed είπε ότι «παρακολουθεί στενά τις συνθήκες σε όλο το χρηματοπιστωτικό σύστημα και είναι έτοιμη να χρησιμοποιήσει την πλήρη γκάμα των εργαλείων της για να στηρίξει τα νοικοκυριά και τις επιχειρήσεις και θα λάβει πρόσθετα μέτρα ανάλογα με την περίπτωση».
«Θα λογοδοτήσουν»
«Δεσμεύομαι σθεναρά ότι οι υπεύθυνοι για αυτό το χάλι θα λογοδοτήσουν πλήρως και ότι θα συνεχίσουμε τις προσπάθειές μας για να ενισχυθεί η εποπτεία και η ρύθμιση των μεγαλύτερων τραπεζών ώστε να μην ξαναβρεθούμε σε αυτή τη θέση», τόνισε στο μεταξύ ο Τζο Μπάιντεν σε δελτίο Τύπου που δημοσιοποιήθηκε από τις υπηρεσίες του.
«Ο αμερικανικός λαός και οι αμερικανικές επιχειρήσεις μπορούν να έχουν εμπιστοσύνη πως οι αποταμιεύσεις τους θα είναι εκεί όταν τις χρειάζονται», διαβεβαίωσε εξάλλου ο αμερικανός πρόεδρος.
Ανήγγειλε επίσης ότι θα τοποθετηθεί αργότερα σήμερα δημόσια για την κατάρρευση των δύο χρηματοπιστωτικών θεσμών και τις ενέργειες των αρχών.
«Τίτλοι τέλους» για Signature Bank
Στο μεταξύ, ο εποπτικός φορέας του χρηματοπιστωτικού τομέα στη Νέα Υόρκη (NYDFS) ανακοίνωσε χθες Κυριακή ότι πήρε στην κατοχή του τη Signature Bank, που εδρεύει στη μεγαλούπολη, και ότι διαχειριστής της πτώχευσής της είναι η ομοσπονδιακή υπηρεσία εγγύησης των καταθέσεων (FDIC).
Ως την 31η Δεκεμβρίου 2022, στη Signature Bank ήταν αποταμιευμένο ποσό που αθροιστικά ανερχόταν σε 88,59 δισεκατομμύρια δολάρια, διευκρίνισε ο φορέας. Πρόκειται για τη δεύτερη τράπεζα των ΗΠΑ που καταρρέει σε μερικές ημέρες.
Η Signature Bank δεν απάντησε αμέσως όταν το πρακτορείο ειδήσεων Ρόιτερς της ζήτησε κάποιο σχόλιο.
Το υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ διαβεβαίωσε σε ανακοίνωση Τύπου που δημοσιοποίησε από κοινού με τους δύο προαναφερθέντες εποπτικούς φορείς ότι όλοι οι καταθέτες της Signature Bank θα λάβουν τα χρήματά τους στο ακέραιο και ότι «δεν θα υποστεί καμία ζημία ο φορολογούμενος».
Πήρε το «όπλο» της η Fed
Την ίδια ώρα, η Fed σε ξεχωριστή δήλωση ανέφερε ότι δημιουργεί ένα νέο «Πρόγραμμα Τραπεζικής Χρηματοδότησης» που θα προσφέρει ευέλικτα δάνεια σε τράπεζες με ευνοϊκότερους όρους από αυτούς που συνήθως παρέχει η κεντρική τράπεζα. Στόχος των ομοσπονδιακών αρχών είναι να βοηθήσουν τις τράπεζες να καλύψουν τις ανάγκες όλων των καταθετών τους, καθώς ο μεγαλύτερος φόβος είναι ένα bank run στις μικρές και μεσαίες αμερικανικές τράπεζες.
Σε μια δήλωση ισχύος που στοχεύει στον κατευνασμό των ανησυχιών των αγορών η Federal Reserve δήλωσε πως «είναι έτοιμη να αντιμετωπίσει όποιες πιέσεις ρευστότητας μπορεί να προκύψουν».
Το Υπουργείο Οικονομικών θα «διαθέσει έως και 25 δισεκατομμύρια δολάρια από το Ταμείο Σταθεροποίησης Συναλλαγών ως δίχτυ ασφαλείας» για το πρόγραμμα χρηματοδότησης των τραπεζών, αλλά η Fed δεν αναμένει να αντλήσει αυτά τα κεφάλαια.
Σύμφωνα με το νέο πρόγραμμα, το οποίο παρέχει δάνεια έως και ενός έτους, τα collateral θα αποτιμώνται στην ονομαστική αξία ή 100 σεντς στο δολάριο. Αυτό σημαίνει ότι οι τράπεζες θα μπορούν να λάβουν μεγαλύτερα δάνεια από το συνηθισμένο για τίτλους που έχουν μικρότερη αξία - όπως ομόλογα που έχουν μειωθεί σε αξία καθώς η Fed αύξησε τα επιτόκια.