Η Deutsche Bank διατήρησε τραπεζική σχέση με τον Τζέφρι Έπσταϊν από το 2013 μέχρι τη σύλληψή του το καλοκαίρι του 2019, διαχειριζόμενη εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια και εγκρίνοντας νέους λογαριασμούς παρά τις επανειλημμένες προειδοποιήσεις των εσωτερικών ελεγκτικών υπηρεσιών για ύποπτες συναλλαγές.

Σύμφωνα με τους Financial Times, τα έγγραφα που δημοσιοποιήθηκαν από το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ περιλαμβάνουν δεκάδες χιλιάδες emails, τα οποία αποκαλύπτουν πώς η τράπεζα διαχειριζόταν έναν πελάτη με ποινικό παρελθόν και χαρακτηρισμό υψηλού κινδύνου, ενώ η JPMorgan είχε διακόψει τη συνεργασία της μαζί του ήδη από το 2013.

Ο ρόλος του Πολ Μόρις και η εισροή εκατομμυρίων

Ο ιδιώτης τραπεζίτης Πολ Μόρις, μετακινούμενος από την JPMorgan στη Deutsche Bank, διαδραμάτισε κομβικό ρόλο στην ένταξη του Έπσταϊν. Τον Αύγουστο του 2013, ο Έπσταϊν του έγραψε: «Θα μεταφέρω όλους τους λογαριασμούς μου σε εσένα και στη Deutsche Bank», με την απάντηση του Μόρις: «Τζέφρι, εξαιρετικά! Εκτιμώ την πίστη και την εμπιστοσύνη σου». Τον Οκτώβριο της ίδιας χρονιάς, περίπου 180 εκατ. δολάρια κατέληξαν στην Deutsche Bank, με εσωτερικό μήνυμα να σημειώνει: «Συγχαρητήρια για τη χρηματοδότηση του Έπσταϊν!».

Παρά το ποινικό παρελθόν του, δεν ενεργοποιήθηκε πλήρης διαδικασία αυξημένου ελέγχου, ενώ η ένταξη προχώρησε υπό την προϋπόθεση ότι δεν θα προέκυπταν προβλήματα στους ελέγχους ταυτοποίησης και πρόληψης ξεπλύματος χρήματος.

Η εκμετάλλευση των σχέσεων και η τραπεζική στρατηγική

Τα εσωτερικά έγγραφα δείχνουν ότι η τράπεζα αντιμετώπιζε τον Έπσταϊν όχι μόνο ως πελάτη αλλά και ως δίαυλο πρόσβασης σε υπερ-πλούσιους επιχειρηματίες. Σε σημείωμα του 2014 αναφέρεται: «διαθέτει πολλές σημαντικές σχέσεις» και πρόκειται για «μια πολύ καλή ευκαιρία — ελπίζουμε σε σχέση πρώτης κατηγορίας». Οι αναφορές περιλαμβάνουν επαφές με τον Λίον Μπλακ και άλλες προσωπικότητες της οικονομικής και πολιτικής ζωής, αν και οι συνεργασίες με αυτούς παρέμειναν περιορισμένες.

Συναλλαγές που ενεργοποιούσαν προειδοποιήσεις

Κατά τη διάρκεια της συνεργασίας, οι εσωτερικές υπηρεσίες ελέγχου κατέγραφαν επανειλημμένες ειδοποιήσεις για πληρωμές προς γυναίκες στην Ανατολική Ευρώπη και τη Ρωσία. Τον Μάρτιο του 2017, εξετάστηκε έμβασμα προς «Ρωσίδα μοντέλο» στη Μόσχα, αλλά η αξιολόγηση ανέφερε: «Αυτού του είδους η δραστηριότητα είναι συνηθισμένη για τον συγκεκριμένο πελάτη και δεν θεωρείται ύποπτη». Στη συνέχεια η Deutsche Bank γνωστοποίησε στις αμερικανικές αρχές ότι επεξεργάστηκε περίπου 875.000 δολάρια σε πληρωμές προς «φερόμενα ξένα μοντέλα».

Παράλληλα, εγκρίθηκε αύξηση του ημερήσιου ορίου ανάληψης μετρητών από 1.000 σε 12.000 δολάρια, ενώ η εποπτική αρχή της Νέας Υόρκης κατέγραψε ότι ο Έπσταϊν πραγματοποιούσε κατά μέσο όρο αναλήψεις 200.000 δολαρίων ετησίως, σημειώνοντας σοβαρή αποτυχία συμμόρφωσης.

ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΟ

Αταμάν: «Έτοιμος να παίξει ο Λεσόρ»

ΕΠΟΜΕΝΟ

Πιπεριές γεμιστές με ζαμπόν και τυρί

Νέα trust και συνεχής συνεργασία παρά τη δημοσιότητα

Το 2018 δημιουργήθηκε νέο trust με την ονομασία Caterpillar Trust, με εσωτερικά emails να ζητούν «ΕΠΕΙΓΟΥΣΑ έγκριση από την Εκτελεστική Επιτροπή». Παρά την κλιμακούμενη δημοσιότητα γύρω από την υπόθεση σεξουαλικής εκμετάλλευσης, η συνεργασία με τον Έπσταϊν συνεχίστηκε.

Τερματισμός συνεργασίας και υπόλοιπα λογαριασμών

Τον Δεκέμβριο του 2018 η Deutsche Bank ενημέρωσε τον Έπσταϊν για τον τερματισμό της συνεργασίας, δίνοντάς του προθεσμία έως τις 29 Φεβρουαρίου 2019 για μεταφορά κεφαλαίων. Παρά τις παρατάσεις, οι μεταφορές συνεχίστηκαν. Μετά τη σύλληψή του στις 6 Ιουλίου 2019, εσωτερικό email κατέγραφε δεκάδες λογαριασμούς με συνολικό υπόλοιπο μόλις 33,77 δολάρια.

Η Deutsche Bank κατέβαλε συνολικά 225 εκατ. δολάρια σε πρόστιμα και διακανονισμούς, αναγνωρίζοντας «σφάλμα κατά την ένταξη του Έπσταϊν το 2013» και «αδυναμίες» στις διαδικασίες της. Ο διαχειριστής σχέσης Στιούαρτ Όλντφιλντ απολύθηκε για «έλλειψη της αναμενόμενης επιμέλειας για συγκεκριμένο πελάτη».